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Fechamento do mês: o saldo do controle tem que bater com o do banco
Conferir o saldo com o extrato é o jeito mais rápido de achar o que ficou de fora. Como fechar o mês em 20 minutos, no primeiro dia útil.
Resumo em 30 segundos
Se o saldo do seu controle é igual ao do banco no último dia do mês, os lançamentos estão completos. Se não é, falta alguma coisa, quase sempre tarifa, juros ou uma compra pequena. Feche o mês no primeiro dia útil, antes de esquecer.
Por que bater o saldo
O resultado do mês só vale se todos os lançamentos estiverem lá. Bater o saldo com o extrato é a prova, porque o banco não esquece nada. De quebra, você descobre quanto gastou com tarifas sem perceber.
O fechamento em seis passos
- Baixe o extrato do mês de cada conta da empresa.
- Compare o saldo final do extrato com o saldo do controle no último dia do mês.
- Se não bater, procure no extrato o que não foi lançado: tarifas, juros, IOF, Pix pequenos, estornos.
- Marque como pago o que foi pago e veja o que ficou em aberto.
- Cobre quem está atrasado e separe o imposto do mês.
- Mande o resumo para o contador, com os comprovantes.
Exemplo com números
O controle mostrava R$ 4.380,00 e o extrato, R$ 4.297,35. A diferença de R$ 82,65 era:
| O que faltou lançar | Valor |
|---|---|
| Tarifa do pacote de serviços | R$ 39,90 |
| Tarifa de 8 boletos emitidos (R$ 3,50 cada) | R$ 28,00 |
| Juros de um pagamento atrasado | R$ 14,75 |
| Diferença | R$ 82,65 |
Lançados os três, o saldo bate, e a empresa descobre que gasta perto de R$ 70,00 por mês só com tarifas.
Erro comum
Ajustar o saldo na mão, com um lançamento de “diferença”, para bater. O número fica certo, mas a despesa que faltou some do resultado, e no mês seguinte ela volta.
Depois do fechamento
Com o mês fechado, olhe três números: quanto vendeu, quanto sobrou e o que vence no começo do próximo mês. Se sobrou menos do que você tirou, a conversa é sobre quanto dá para tirar.
Faça agora
- Marcar na agenda o primeiro dia útil do mês
- Baixar o extrato do mês passado
- Comparar os saldos
- Lançar o que faltou
- Mandar o resumo ao contador
Conteúdo educativo. Regras de imposto e limites mudam: confirme a sua situação com o seu contador.
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