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Capital de giro: por que você vende e mesmo assim falta dinheiro
Quando você paga o fornecedor antes de receber do cliente, o buraco no meio é o capital de giro. Como medir o seu e precisar de menos sem pegar empréstimo.
Resumo em 30 segundos
Capital de giro é o dinheiro que fica preso entre pagar e receber: no estoque, nas vendas a prazo, no cartão parcelado. Quanto maior a distância entre o dia em que você paga e o dia em que recebe, mais dinheiro a empresa precisa ter parado. E vender mais aumenta essa necessidade.
O ciclo de caixa
Conte os dias: quanto tempo a mercadoria fica no estoque, quanto tempo você leva para receber e quanto prazo o fornecedor te dá. Ciclo de caixa = dias de estoque + dias para receber − dias para pagar.
Exemplo com números
Uma loja de roupas:
| Item | Dias |
|---|---|
| Mercadoria no estoque, em média | 45 |
| Para receber (cartão parcelado e a prazo) | 30 |
| Prazo do fornecedor | − 30 |
| Ciclo de caixa | 45 dias |
Com R$ 18.000,00 por mês de custo da mercadoria vendida (R$ 600,00 por dia), a loja precisa de cerca de R$ 27.000,00 parados para girar: 45 dias × R$ 600,00. Cada 10 dias a menos no ciclo liberam R$ 6.000,00.
Como precisar de menos
- Estoque menor e mais frequente: comprar menos de cada vez reduz os dias de estoque.
- Receber antes: Pix e débito no lugar do crédito parcelado, sinal nas encomendas.
- Pagar depois: negociar prazo com o fornecedor, sem atrasar.
- Crescer com o caixa na mão: cada real a mais de venda pede capital de giro antes de virar lucro.
Erro comum
Resolver a falta de giro com antecipação todo mês. A antecipação cobre o buraco, mas cobra por isso, e o ciclo continua igual (veja quanto custa antecipar).
Onde o giro aparece
No fluxo de caixa: é o dia do mês em que o saldo fica mais baixo, mesmo com a empresa dando lucro.
Faça agora
- Estimar os dias de estoque
- Ver o prazo médio para receber
- Ver o prazo médio dos fornecedores
- Escolher uma ação para encurtar o ciclo
Conteúdo educativo. Regras de imposto e limites mudam: confirme a sua situação com o seu contador.
Financeiro Simples